Человеку предлагают перейти по ссылке, которая ведет на мошеннический ресурс, и внести средства «для приобретения электронных монет». Если человек соглашается и переводит деньги, мошенники для убедительности могут прислать сообщение о первой прибыли, а затем предлагают внести дополнительные суммы якобы в качестве комиссии для обработки платежей, вывода средств и т.д.. После этого злоумышленники перестают выходить на связь, а жертва теряет все средства. Примерно по такой схеме в июне жительница региона была обманута более чем на 1 млн рублей.

В ряде случаев мошенники под предлогом завершения идентификации клиента просят сообщить им код, которые на самом деле являются кодом от Госуслуг. «Не доверяйте неизвестным, предлагающим быстрое обогащение. Не переходите по незнакомым ссылкам, а также не вводите банковские данные на сомнительных площадках», – комментирует эксперт по кибербезопасности ярославского отделения Банка России Андрей Коценко.

Кроме этого, набирает популярность схема расчетов с гражданами, которую использует в интернете теневой бизнес — криптообменники, онлайн-казино и другие нелегальные интернет-площадки.

Для маскировки нелегальных платежей организаторы напрямую сводят для расчетов граждан — потребителей нелегальных услуг и участников преступной деятельности. Это значит, что человек может по незнанию оказаться участником расчетов с преступниками.

Если человек пытается в интернете купить криптовалюту в нелегальном обменнике, организатор расчетов подбирает аналогичные по сумме заявки от продавцов, которые могут быть связаны с финансированием террористической или другой преступной деятельности. Далее криптообменник предлагает покупателю перевести средства напрямую на карту продавца, а гражданин рискует стать участником финансирования преступной деятельности.

При выводе средств на карту из нелегального онлайн-казино человек уверен, что ему поступают деньги именно от казино. На самом деле номер карты передается покупателям наркотиков и перевод средств игроку напрямую делают уже они. В этом случае игрок неумышленно может стать фактическим участником расчетов по приобретению наркотиков.